Detenido un empresario por usar documentos de clientes para pedir préstamo

 

Detenido un empresario por usar documentos de clientes para pedir préstamo

Comisaría de la Policía Nacional en Úbeda.
EUROPA PRESS/CNP
Actualizado 09/06/2016 10:33:03 CET

JAÉN, 9 Jun. (EUROPA PRESS) -

La Policía Nacional ha detenido en Úbeda (Jaén) a un empresario que presuntamente utilizaba la documentación que les entregaban sus clientes al contratar sus servicios para solicitar en diferentes entidades financieras préstamos falsificando sus firmas.

Se da la circunstancia de que hacía un mes había sido arrestado por hechos similares, según ha informado este jueves el citado cuerpo, en cuyas pesquisas ha descubierto que las operaciones fraudulentas superan los 50.000 euros, aunque teme que existan más víctimas que ignoran el fraude.

Las investigaciones se iniciaron en el pasado mes de marzo cuando una de las víctimas se presentó en Comisaría explicando que había recibido una llamada telefónica de una entidad financiera que le reclamaba 627 euros como impago del crédito de 8.375 euros a su nombre, algo que desconocía ya que no había solicitado préstamo alguno.

Posteriormente, una nueva víctima interpuso una denuncia en la que declaraba que había recibido una llamada de una financiera en la que le pedía el abono de una deuda de 8.325 euros, fruto de un préstamo y que el denunciante desconocía ni había pedido. De igual modo, se denunció una nueva operación fraudulenta que la víctima también desconocía en la que se le exigían 9.527 euros.

Una vez recabada y analizada toda la información de la que disponían, los agentes concluyeron que todas las operaciones se habían realizado sin la autorización de los titulares, además de percatarse que los tres tenían algo en común: habían contratado a una empresa de climatización para realizar diferentes trabajos en sus respectivas viviendas.

De este modo, las sospechas recayeron sobre el propietario, quien presuntamente había solicitado y cobrado las cantidades que las diferentes entidades reclamaban a las víctimas. Los agentes descubrieron que la empresa presentaba embargos y deudas contraídas que imposibilitaban su financiación normal.

Sin embargo los hechos "no revestían las condiciones de una estafa típica", ya que varios de los importes financiados se pagaban con regularidad en cuotas mensuales, de modo que era la empresa la que las abonaba. Posteriormente, los investigadores descubrieron otras tres víctimas más a las que diferentes financieras les exigían 3.974, 6.421 y 9.135 euros, respectivamente.

MODUS OPERANDI

Para poder conseguir las presuntas financiaciones de forma ilícita, se utilizaban los datos y documentación de sus clientes, como nóminas, fotocopias del DNI o cuentas bancarias, que eran aportados como una operación más a las empresas financieras. Una vez aprobadas y remitida la documentación para su firma, presuntamente el arrestado falsificaba la firma de sus clientes para recibir íntegramente el importe del préstamo, burlando de esta manera tanto a las entidades como a las víctimas.

Con el objeto de no ser descubierto por los verdaderos titulares de los préstamos, era la propia empresa la que procedía al pago mensual de las cuotas giradas. No obstante, los fallos en algunos pagos condujeron a las entidades a reclamar las cantidades pendientes a los verdaderos titulares que ignoraban la situación.

Identificado y detenido, el empresario reconoció los hechos en sede policial y justificó su actitud a que su empresa atravesaba momentos críticos de solidez financiera, por lo que vio como "única solución" para poder seguir manteniendo su actividad comercial la comisión de estos hechos.

El Grupo de Policía Judicial de la Comisaría de Úbeda continúa las investigaciones ante la firme sospecha de que pudiera haber más víctimas, tanto en esta ciudad como de la provincia.

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