COMUNICADO: inbestMe cumple su primer año con una rentabilidad cuatro veces mayor que los índices internacionales

Jordi Mercader, CEO de inbestMe
INBESTME
Actualizado 22/03/2018 10:43:00 CET

COMUNICADO / Barcelona, 22 de marzo.- Tras un año de actividad, inbestMe consolida su modelo de inversión inteligente basado en la tecnología de robo-advisor al superar los 8,5 millones de euros de volumen negociado bajo gestión y más de 5.000 ahorradores/inversores que ya han realizado el test en su plataforma para conocer su perfil inversor. Además, su construcción de carteras de inversión diversificadas con instrumentos de gestión pasiva como los ETFs y sus bajos costes de gestión beneficia claramente la rentabilidad media anual obtenida. En su primer año, cuadriplica los resultados medios de los índices internacionales de inversión: 3,7% en las carteras diversificadas gestionadas por inbestMe frente a 0,9% del benchmark mixto (50% fijo/50% variable) de los índices internacionales, que en el caso de los fondos nacionales se situaría en 1,7%.

El comité de inversión de inbestMe prioriza la atención de sus clientes a largo plazo, por lo que valora asimismo muy positivamente las rentabilidades observadas en un análisis retrospectivo mediante backtests desde enero de 2015 hasta el mes de febrero de este año, período en el que la rentabilidad acumulada de las carteras de inbestMe hubiera alcanzado el 14,8% de promedio, con una TAE medio del 4,4%. Este resultado está en sintonía con las rentabilidades medias esperadas a largo plazo para el inversor medio.

La comparativa con otros robo-advisors nacionales también resulta muy favorecedora ya que el promedio 3,7% de las carteras de inbestMe en euros casi triplica la media de 1,3% registrada por los demás robo-advisors, de los que se dispone de datos públicos; un comportamiento también al alza para las carteras gestionadas en dólares.

La fintech, con sede en Cataluña, nació con un ADN 100% digital, que se observa en todo el proceso: desde la apertura de cuenta (incluida la firma digital) a la monitorización de las carteras y aportaciones periódicas. Aunque el perfil mayoritario de sus inversores se encuentra en edades entre los 35 y los 55 años, la compañía ha apostado por un perfil nativo digital, lanzado una nueva cuenta: inbestMe GO dirigida a millennials de entre 18 y 25 años, a partir de 3.000 euros y sin comisiones de gestión hasta 5.000 euros y cumplir 26 años.

Para el CEO de la compañía, Jordi Mercader: “El modelo de inversión inteligente y eficiente de inbestMe se ha consolidado como una alternativa a la inversión tradicional, dirigido a un nuevo perfil de inversor/ahorrador que muestra un interés creciente por fórmulas de inversión fintech que le permitan obtener una mayor rentabilidad y a un bajo coste para sus ahorros, de forma rápida y con las mayores coberturas del mercado”.

inbestMe está registrada como Agencia de Valores autorizada por la CNMV (nº 272) desde el 24 de febrero de 2017 y opera como gestor automatizado de carteras de inversión basadas exclusivamente en ETFs o fondos indexados cotizados, los más eficientes del mercado. Se trata de un revolucionario modelo de Inversión Inteligente pionero en España, altamente eficiente, que maximiza la diversificación y personalización, y que opera con total transparencia e independencia.

ETFs: bajos costes, alta flexibilidad, transparencia, rentabilidad y liquidez

Las carteras inbestMe están altamente diversificadas, constituidas por entre 10 y 12 ETFs, con visión mundial y sin límites geográficos. Con una óptima combinación de estos activos se construyen carteras altamente eficientes con un elevado ratio rentabilidad/riesgo, por las siguientes razones: 1) costes, que se sitúan en un promedio del 0.22%, muy inferiores a los fondos gestionados, 2) flexibilidad y disponibilidad, basada en una amplia oferta, que permiten invertir en cualquier región o clase de activo; 3) transparencia, pues se puede saber en todo momento dónde se está invirtiendo; 4) liquidez, ya que se pueden comprar y vender en los mercados donde cotizan; y 5) rentabilidad, pues con un ETF se garantiza más del 99,75% de la rentabilidad del índice.

La inversión a través de ETFs está creciendo a un ritmo anual del 20%, gestionando actualmente casi 4.6 billones de dólares en todo el mundo, de los cuales más de 600.000 millones en Europa . Su principal ventaja es que permite escoger cualquier clase de activo entre más de 1.500 diferentes opciones en Europa y casi 5.000 en el mundo, lo que permite construir carteras muy eficientes y diversificadas, afinando la rentabilidad y volatilidad esperada para ajustarse a cualquier objetivo y perfil inversor.

Sin comisiones ocultas y total transparencia en los costes

El sector Fintech está ganando clientes en Europa y España de forma masiva debido a la creciente demanda de transparencia e independencia por parte de los usuarios y frente a las bajas rentabilidades de los productos bancarios. En este contexto, inbestMe se consolida como una alternativa a la inversión tradicional. A partir de una inversión mínima de 3.000 euros, los bajos costes de inbestMe (hasta un 75% inferiores a los servicios tradicionales) y su alta diversificación están orientados a que el cliente pueda conseguir sus objetivos financieros, maximizando su rentabilidad y minimizando el riesgo.

La gestión de las carteras está totalmente delegada en inbestMe, que monitoriza su evolución periódicamente y las reajusta para mantener la óptima distribución de activos tras los movimientos del mercado, la reinversión de dividendos y aportaciones periódicas (opcionales). Están diseñadas como un traje a medida en base a 11 perfiles de riesgo y diferentes planes de servicios. La personalización es extrema en las carteras inbestMe Advanced, pudiendo escoger diferentes estilos de inversión y múltiples parámetros de personalización.

La automatización de la gestión implica una importante reducción de costes que se traduce en una mejor rentabilidad para el cliente. Pero inbestMe es mucho más que un robo-advisor, ya que ofrece una variada gama de servicios que admiten la combinación de una gestión indexada y dinámica y cuenta con un comité inversor formado por profesionales de amplia experiencia en gestión de carteras.

inbestMe opera con total transparencia y sin comisiones ocultas ya que, al no comercializar productos propios ni estar vinculado a proveedores únicos, no cobra comisiones de terceras partes y la selección de activos se ejecuta con total independencia, a través de planes “todo incluido”.   

Planes de carteras diversificadas a medida

La personalización de las recomendaciones de inbestMe posibilita que cada cliente obtenga el mejor plan ajustado a su estilo inversor y objetivo vital, ya sea disponer de una cuenta de seguridad en caso de imprevistos que puedan afectar a su economía, planificar una compra importante, empezar cuanto antes a constituir el ahorro para la jubilación o, simplemente, acumular patrimonio al ritmo deseado.

Para ello, ha creado una variada gama de servicios que permite abrir cuentas individuales, conjuntas y de empresa asociadas a tres servicios básicos: inbestMe Basic, inbestMe Dynamic y inbestMe Advanced, con unas aportaciones mínimas de 5.000, 10.000 y 50.000 euros, respectivamente. La diferencia entre estos tres planes radica en su grado de personalización y de distribución de activos estratégica o dinámica.

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NOTAS:

1.Renta fija agregada y renta variable MSCI World hasta febrero de 2018

2. Datos Inverco disponibles hasta febrero 2018

3.  www.etfgi.com

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Más información: Dpto. de Prensa · prensa@inbestme.com · Tel: 931 575 633 · www.inbestme.com                                                            

 

 

 

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