Mantiene la mejora de su solvencia y su Core Tier I se acerca al 13%, similar al estimado por la EBA para final de 2016
BILBAO, 1 Dic. (EUROPA PRESS) -
El Grupo Kutxabank ha logrado un beneficio neto de 100 millones de euros al concluir el tercer trimestre de 2014, lo que supone un 65,9% más que en los nueve primeros meses del mismo periodo del año anterior. Además, ha mantenido la mejora de su nivel de solvencia y su Core Tier I se acerca al 13%, similar al estimado por la EBA para final de 2016.
Según ha informado el grupo en un comunicado, Kutxabank, que ha revalidado su "liderazgo" como entidad más solvente del país en los recientes test de estrés europeos, ha mantenido la mejora de su nivel de solvencia desde el inicio del año. Su Core Tier I ha crecido prácticamente un punto, y al concluir septiembre, ha quedado fijado en el 12,9%, frente al 12% al cierre de 2013, muy cerca del 13,1% que estimó la Autoridad Bancaria Europea (EBA) para el "escenario base" de 2016.
El ratio de solvencia total del Grupo ha quedado fijado en el 13,3%, mientras en diciembre de 2013 fue del 12,4%, y el de apalancamiento se eleva al 7,4%, muy por encima del doble del mínimo exigible del 3%.
Tras los "importantes esfuerzos" realizados en 2013 y "en los primeros meses de 2014 para reforzar sus niveles de solvencia", Kutxabank ha mantenido la consignación de 280,7 millones de euros para dotaciones durante los primeros nueve meses del ejercicio.
MARGEN DE INTERESES
Entre los aspectos "más destacados" de la cuenta de resultados del grupo figura el Margen de Intereses ya que ha pasado de "los niveles mínimos que reflejaba a principios del año" hasta crecer casi un 1% entre junio y septiembre.
El grupo vasco ha insistido en que este hecho se ha producido en un entorno de tipos de interés situados en mínimos históricos, con el Euribor al 0,362% al final del noveno mes de 2014. Además, otras circunstancias, como la repreciación negativa de la cartera de préstamos hipotecarios, la sustitución en los términos previstos en la ley de los índices IRPH -operación ya finalizada en noviembre- o la eliminación de determinadas cláusulas suelo, "han seguido teniendo un impacto negativo en los ingresos financieros" de Kutxabank.
Este "cambio de tendencia" en el Margen de Intereses, junto al "efecto positivo" que ha tenido sobre las comisiones el "importante" incremento de los volúmenes de fondos de inversión y planes de pensiones, "ha tirado" del Margen de Clientes, que ha continuado creciendo a lo largo de los tres primeros trimestres del año, y se ha situado en 716 millones de euros, a pesar de la reducción de las comisiones sobre tarjetas iniciada en el mes de septiembre.
El Margen Bruto se ha fijado en 926,7 millones de euros, ya que "los menores ingresos vía dividendos y otros resultados de explotación" se han compensado por la "aportación positiva" de la cartera de participadas que, "con una gestión basada en la cartera de renta variable, atiende la evolución estratégica de las empresas participadas y las oportunidades de mercado".
Durante el tercer trimestre, el Grupo Kutxabank ha mantenido la política de contención del gasto, "así como su ya tradicional criterio de máxima prudencia en la gestión". Los gastos de administración han caído un 6,1% sobre el año pasado, "a pesar de la repercusión del nuevo impuesto sobre depósitos". Por su parte, el Margen de Explotación se ha situado en 358,2 millones de euros.
PARTICULARES Y EMPRESAS
En lo relativo a la evolución del negocio típico bancario, Kutxabank destaca "la trayectoria sostenida hacia la recuperación de la inversión crediticia" y el "elevado ritmo en la captación de recursos en todas las redes".
En los nueve primeros meses, los recursos de clientes captados han ascendido a 51.445 millones de euros, un 5,7% más que en 2013, con un "avance" del ahorro a la vista, cuyos saldos han crecido un 5,7%. No obstante, las subidas más importantes se han producido en los planes de pensiones (+7,8%) y de inversión (40,8%).
La red mayorista ha crecido un 11,5% y, además, los recursos de las pequeñas y medianas empresas se han incrementado en un 13,5%. En la red minorista, de atención a particulares, el aumento ha sido del 5,2% para el mismo periodo.
Al cierre del tercer trimestre del ejercicio, el crecimiento en la facturación de nuevos préstamos hipotecarios del grupo ha sido del 30,5%, y del 37,6% en los préstamos al consumo. Las nuevas contrataciones formalizadas "han logrado moderar la caída de la inversión crediticia anual", que en las redes de negocio ha descendido un 5,8% respecto a los nueve primeros meses de 2013.
La "recuperación gradual" de la demanda de crédito por parte de las pymes ha impulsado el crecimiento del 30,8% en la nueva financiación a empresas hasta septiembre de 2014, principalmente en la financiación de activos fijos y de operaciones de acceso al comercio exterior. Asimismo, la financiación para circulante a empresas a través del descuento comercial ha crecido un 25,5% hasta el 30 septiembre. Con todo ello, el volumen de negocio se ha situado en los 110.615 millones de euros.
ACTIVOS DUDOSOS
Kutxabank recuerda que, desde el inicio del presente año, "ha sido constante" la caída en la entrada de nuevos activos dudosos, que han descendido un 50,9% sobre los nueves primeros meses de 2013.
Sin embargo, y pese al descenso registrado en los saldos de dudosos a lo largo de 2014, la tasa de morosidad se mantiene estable por la contracción de la inversión crediticia.
El índice de morosidad del segmento de Banca Minorista, que incluye la financiación hipotecaria para la adquisición de la vivienda, se ha situado en el 2,6% a finales de septiembre en la red del País Vasco. Excluida la actividad inmobiliaria, la tasa de morosidad del Grupo Kutxabank se ha fijado en el 5,8%. "Estos indicadores se comparan de forma muy favorable con la media del sector, que cerró el tercer trimestre en el 13,017%", según el grupo vasco.
El patrimonio neto del Grupo se ha incrementado un 4,68% en los nueve primeros meses de 2014, hasta alcanzar los 5.143 millones de euros.
