BBK, Vital y Kutxa obtienen un Core Tier 1 capital en 2012 de un 11,3%, un 8,7% y un 10,1%, respectivamente
BILBAO, 15 Jul. (EUROPA PRESS) -
Todas las entidades financieras vascas han superado los test de estrés coordinados por la Autoridad Bancaria Europea y, en concreto, las cajas de ahorros vascas, BBK, Vital y Kutxa, lo han hecho "con holgura" por encima del mínimo exigido del 5 por ciento para el 'Core Tier 1 capital'.
Un total de ocho de las 90 principales entidades financieras europeas que se han sometido a los test de estrés coordinados por la Autoridad Bancaria Europea han suspendido el examen al no haber podido mantener al menos un capital básico del 5 por ciento en el escenario económico más adverso.
En concreto, se trata de cinco entidades financieras españolas, dos bancos griegos y uno austríaco. CatalunyaCaixa, Banco Pastor, Unnim, Caja3 y la CAM son las cinco entidades españolas que no han superado los pruebas de estrés a la banca europea al no alcanzar un ratio de capital 'core Tier 1' superior al 5% en el escenario adverso establecido para 2012, según los criterios establecidos de la Autoridad Europea Bancaria (EBA por sus siglas en inglés).
Según la definición de capital realizada por la institución, estas cinco necesitarían unas aportaciones adicionales de capital de 1.564 millones de euros para alcanzar el ratio de capital 'core Tier 1' exigido en las pruebas.
Sin embargo, teniendo en cuenta otras medidas mitigadoras reconocidas, como las provisiones genéricas o las convertibles, estas entidades lograrían alcanzar el ratio mínimo del 5% y no necesitará capital adicional.
CAJAS VASCAS
Bilbao Bizkaia Kutxa (BBK) ha superado "con holgura" el nuevo test europeo de resistencia bancaria, con un Core Tier 1 capital en 2012 del 11,3 por ciento en el supuesto más desfavorable, incluyendo las provisiones genéricas y para riesgos subestándares, según ha informado la entidad.
BBK ha indicado que, tal y como se refleja en las pruebas de estrés, "incluyendo las provisiones genéricas y para riesgos subestándares, reconocidas por el supervisor", el Grupo BBK alcanzaría en 2012 un Ratio Core Tier 1 del 13,0 por ciento en el escenario base y del 11,3 por ciento en el escenario adverso, "uno de los mejores de todo el sistema financiero europeo".
Por su parte, Caja Vital Kutxa ha superado "con creces" el nuevo test europeo de resistencia bancaria, ya que obtendría un ratio del 8,7 por ciento en 2012 y del 10,7 por ciento en 2011, en el escenario más adverso, según ha informado la entidad alavesa, que ocupa "la cuarta posición de solvencia en el ranking de cajas de ahorros españolas", tras la prueba de estrés bancario.
Por otro lado, Kutxa presenta, según los resultados que se han conocido este viernes, un ratio Core Tier en 2012 de un 10,1 por ciento, en el escenario más adverso que han contemplado las pruebas de resistencia.
"SUSPENDIDAS"
La Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) es la entidad española que peor nota obtiene en las pruebas de estrés al alcanzar un ratio 3% en el escenario adverso, frente al 3,8% que tenía a fecha de 31 de diciembre de 2010, por lo que necesita 947 millones de euros para alcanzar el mínimo del 5% exigido por la EBA.
En cambio, teniendo en cuenta las provisiones genéricas, la CAM lograría aprobar por un margen ajustado las pruebas de resistencia, al alcanzar un ratio de capital 'core Tier 1' del 5,1%.
Por su parte, el Banco Pastor, que partía de un ratio de capital del 7,6%, obtiene en el escenario adverso para 2012 un porcentaje del 3,3%, lo que implica que necesita capital adicional por importe de 317 millones de euros. Teniendo en cuenta otras medidas atenuantes, su ratio de capital alcanza el 5,6%.
Caja3, entidad constituida por Caja Badajoz, CAI de Aragón y Caja Círculo de Burgos, pasa de un ratio de capital en 2010 del 8,6% a un 4% en el escenario adverso para 2012, lo que supone que necesita un capital adicional de 140 millones de euros. Sin embargo, contando con las provisiones genéricas, su ratio de capital asciende al 6,6%.
Unnim, nombre bajo el que se agrupan Caixa Sabadell, Terrassa y Manlleu, obtiene en el escenario adverso un ratio de capital del 4,5%, frente al 6,3% registrado a fecha de 31 de diciembre de 2010. Según la EBA, Unnim necesitaría 85 millones de euros de capital, pero teniendo en cuenta las provisiones genéricas, su ratio ascendería al 6,2%, por lo que no necesitaría capital adicional.
Asimismo, CatalunyaCaixa alcanza un ratio de capital 'core Tier 1' en el escenario adverso del 4,8%, frente al 6,4% que tenía a fecha de 31 de diciembre de 2010, por lo que la EBA sitúa el capital adicional necesario en 75 millones de euros. Teniendo en cuenta otras medidas mitigadoras, la entidad superaría la prueba al alcanzar un ratio del 6,3%.
CAPITAL ADICIONAL
En total, los bancos que no pasan las pruebas de solvencia necesitan un capital adicional de 2.500 millones de euros. Otros 16 bancos se quedan al límite del suspenso, con un capital de entre el 5 por ciento y el 6 por ciento.
El escenario más negativo incluye una contracción del PIB en la eurozona del 0,5 por ciento en 2011 y del 0,2 por ciento en 2012, con tasas de paro del 10,3 por ciento y el 10,8 por ciento respectivamente.
Los bancos que han suspendido las pruebas tienen ahora un plazo de tres meses para presentar un plan de recapitalización. Estos planes deberán privilegiar soluciones del sector privado, pero los ministros de Economía de los 27 se han comprometido a acudir al rescate de las entidades que no logren fondos en los mercados.
Las subvenciones públicas a la banca deberán respetar las normas de la UE sobre ayudas de Estado, lo que significa que las entidades beneficiarias deberán reestructurarse y reducir su tamaño.
