Los clientes que cambien moneda o realicen transferencias con el exterior deberán identificarse

Actualizado 09/02/2007 14:03:05 CET

- Si se superan los 3.000 euros al trimestre se deberá conocer la actividades desarrolladas por el cliente para generar esos fondos

MADRID, 9 Feb. (OTR/PRESS) -

Nuevas medidas contra el blalnqueo de capitales. A partir del lunes todo aquel que quiera cambiar moneda o realizar transferencias económicas fuera de España tendrá que identificarse con su Documento Nacional de Identidad. En el caso de que el movimiento de dinero supere los 3.000 euros al trimestre el cliente deberá justificar además las actividades que justifican la titularidad de dichos fondos. El objetivo de la nueva regulación es incrementar la transparencia y seguridad de los movimientos monetarios sin perjudicar los legítimos intereses de los trabajadores inmigrantes y de sus familias.

Los diversos foros internacionales especializados en la prevención del blanqueo de capitales vienen señalando que las actividades de gestión de transferencias con el exterior y de compra o venta de moneda extranjera y cheques de viajero son sectores especialmente sensibles.

En España dicha actividad mercantil ha registrado un crecimiento significativo en los últimos años, propiciado por el incremento de la población inmigrante en nuestro país y por el uso que la misma realiza de estos servicios para el envío de remesas a sus países de origen.

Por ello el Gobierno ha querido incrementar la transparencia y seguridad de estos movimientos para prevenir el blanqueo de capitales sin perjudicar los legítimos intereses de los trabajadores inmigrantes y de sus familias que envían dinero a sus países que contribuyen de forma especial al desarrollo de las comunidades de procedencia.

El pasado 28 de julio de 2006 se aprobó por parte del Ministro de Economía y Hacienda una orden ministerial, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o de gestión de transferencias con el exterior. Esta norma, que entra en vigor el próximo lunes establece exigencias concretas en materia de identificación de los clientes que realizan las transferencias o el cambio de moneda.

Se establece la obligación de identificar mediante la presentación del Documento Nacional de Identidad, tarjeta de residencia o pasaporte en vigor a las personas físicas que vayan a realizar cualesquier operación de este tipo, debiendo la entidad remisora guardar copia de los mencionados documentos de identificación. Además las personas jurídicas y las personas físicas que actúen en su nombre deberán ser adecuadamente identificadas.

MOVER MAS DE 3.000 EUROS

Junto a ello, en el supuesto de que las operaciones de un mismo cliente superen los 3.000 por trimestre natural, se llevarán a cabo medidas adicionales de identificación, orientadas a conocer la actividad o actividades que justifican la titularidad de los fondos que se manejan.

A estas previsiones, se suman obligaciones específicas para las prestadoras de este tipo de servicios, orientadas a mejorar el conocimiento de sus clientes, la conservación de la documentación de las operaciones realizadas y precisar los mecanismos de control interno. Estas obligaciones determinan, entre otras cuestiones, la forma en la que se debe llevar a cabo la remisión de informaciones sobre operaciones sospechosas de encubrir actividades de blanqueo de capitales que pudieran ser detectadas.

OTR Press

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