MADRID, 10 juny (EUROPA PRESS) -
La Policia Nacional ha desarticulat una organització criminal que presumptament va estafar grans sumes de diners a empresaris necessitats de finançament oferint-los falsos crèdits hipotecaris, per a la concessió dels quals els exigia el pagament d'una taxació --per un import de fins a 20.000 euros-- que realitzava l'entitat financera fictícia.
La primera fase de la investigació va culminar amb l'arrest dels cinc principals responsables a Madrid, Jaén, Granada i Albacete.
Després de l'estudi de les declaracions de les víctimes, es va detenir quatre persones més a Guipúscoa, Madrid, Barcelona, Jaén i Cadis; a tots se'ls atribueixen els delictes de pertinença a organització criminal, falsedat documental i estafa.
La investigació va començar després de la confrontació de dues denúncies presentades a Granada per persones que, pel que sembla, havien pagat de la mateixa forma suposades taxacions dels seus béns i/o negocis per accedir a un elevat préstec hipotecari que mai es va concedir.
MÉS DE 90 OPERACIONS
Les primeres indagacions van determinar que existien diverses cèl·lules formades per dos o tres individus i distribuïdes per tota la geografia nacional.
En més de 90 operacions, van arribar a oferir a les seves víctimes grans quantitats de diners amb condicions molt favorables i simulant pertànyer a alguna entitat bancària internacional.
En primer lloc, travaven amistat amb persones de l'entorn empresarial de cada zona fent-se passar per suposats intermediaris en la prestació de crèdits hipotecaris per part de banca estrangera o grups d'inversió privada.
Seguidament, els oferien la possibilitat de treballar amb ells com comissionistes, convertint-se així en el ganxo per a la captació d'empresaris i particulars necessitats de finançament.
Una vegada contactaven amb les víctimes, els oferien una oportunitat immillorable d'obtenir un crèdit per quantia de diversos milions d'euros.
Després d'un primer acord, entrava en acció el fals cap de la suposada entitat financera, que explicava al client-víctima els passos a seguir per a l'estudi de la concessió del préstec.
Una vegada comunicada l'acceptació del crèdit, l'organització sol·licitava la taxació dels béns i/o negocis objecte de la hipoteca com a condició indispensable per a la firma del préstec.
Per a això oferien la possibilitat d'encarregar l'esmentada valoració a l'empresa taxadora de la pròpia entitat financera, el que suposava una rebaixa important sobre el preu de la mateixa.
Aquesta quantitat, que oscil·lava entre els 500 i 20.000 euros en funció de la quantia del crèdit i dels béns a valorar, era abonada per la víctima a un compte controlada per la taxadora, o bé mitjançant gir postal o lliurament en metàl·lic.
DONAR CREDIBILITAT A LES OPERACIONS
Per donar credibilitat a l'operació, el grup criminal va arribar a enviar la documentació facilitada pels empresaris a notaries on suposadament es tramitarien les escriptures hipotecàries.
D'altra banda, intentaven evitar a cada moment la menció de l'entitat concessionària dels préstecs, però quan era ineludible una resposta explicaven que es tractava d'un grup inversor o de conegudes entitats estrangeres.
En el cas que les víctimes sospitessin de l'operació i protestessin pels retards en la firma del crèdit, un dels membres de l'organització s'encarregava d'amenaçar-les amb rescindir el préstec, per evitar amb això que estenguessin les seves queixes.
A la quantitat desemborsada en pagament per les taxacions descrites cal sumar com a perjudici addicional per als empresaris el fet que alguns d'ells van avançar les seves inversions en espera de la firma del crèdit que els havien concedit falsament.
100.000 EUROS EN UNA SOL COMPTE
Entre els detinguts es troben els membres de la cúpula de l'organització, que s'encarregaven del control exhaustiu de totes les operacions, de la taxació i cobrament de les mateixes, així com de fer-se passar pels responsables de les entitats financeres.
Pel que fa als membres de les cèl·lules que captaven els empresaris, la majoria comptava amb experiència prèvia en gestories o en la intermediació financera.
Fins ara els agents han detectat pagaments per a l'emissió d'aquestes taxacions que sumen al voltant de 100.000 euros en una sola compte.
