BARCELONA, 24 de gener (EUROPA PRESS)
Els Mossos d'Esquadra han desarticulat una organització criminal que va arribar a estafar cinc milions d'euros a una sucursal de Caixa Girona a Malgrat de Mar (Maresme), amb la presumpta connivència del director de l'oficina.
Segons ha informat avui la policia catalana, el grup es dedicava a demanar préstecs hipotecaris, pòlisses de crèdit i línies de descompte comercials --per adquirir productes-- mitjançant l'engany, testaferros, falsificació documental i la compravenda fraudulenta d'una propietat.
En total, han estat detingudes 12 persones de nacionalitat espanyola i amb nombrosos antecedents, entre elles el director de la sucursal. Els arrestos es van produir el 16 de gener després que el jutge d'instrucció número 2 d'Arenys de Mar, que porta el cas, autoritzés cinc registres en pisos de Barcelona, Mataró (Maresme) i Palafolls (Maresme), i en dues empreses d'aquestes dues últimes localitats.
Son Juan E.S., de 65 anys; Jordi E.T., de 47; David D.T., de 23; Sergi S.P., de 33; Fernando D.M., de 26; Oscar M.C., de 31, tots veïns de Barcelona; Pedro M.B., de 39 i veí de Palafolls; Luis David P.C., de 22 i amb domicili desconegut; Antonio Luis A.S., de 30; Sandra E.V., de 29 anys, tots dos veïns de Mataró; Joaquim M.S., de 48, i Maria del Mar R.G., tots dos veïns de Malgrat de Mar.
La investigació va començar a mitjans d'octubre, després que els departaments d'Auditoria Interna i Seguretat de Caixa Girona detectessin i denunciessin la concessió irregular de diversos préstecs hipotecaris i personals des de la seva oficina de Malgrat de Mar. Activitats que van tenir lloc durant el segon trimestre del 2007. La policia no descarta que s'hagin produït fets similars en altres entitats bancàries.
Els implicats van tramitar fins a 18 operacions en la mateixa oficina, la majoria préstecs amb garantia hipotecària. El seu 'modus operandi' consistia a comprar una finca al propietari legítim a preu de mercat, mitjançant una hipoteca sol·licitada a la sucursal. Gairebé el mateix dia, el comprador tornava a vendre l'immoble a un altre membre de la banda, a un preu molt superior. Per adquirir-lo, aquest últim demanava una nova hipoteca a la mateixa oficina, que cancel·lava la del primer comprador.
D'aquesta manera, la diferència entre el preu de la primera venda i el de la segona quedava ingressada en un compte bancari de l'intermediari --que comprava la finca per primera vegada i la revenia a un còmplice-- i era retirada en metàl·lic o transferida a comptes en paradisos fiscals abans que Caixa Girona pogués detectar que l'últim comprador no tornaria el crèdit perquè, en la seva majoria, eren vagabunds insolvents contractats per uns 1.000 euros per actuar de testaferros.
Després de ser revenuda la propietat a un preu molt superior al de mercat, es generaven uns guanys que podien arribar a ser del 400%. Per aconseguir finançament, la banda falsificava les taxacions de les finques, nòmines, declaracions de l'IRPF i l'impost de societats mercantils que participaven en les operacions i que no podien ser investigades després ja que eren creació recent. També utilitzaven aquesta documentació falsa quan demanaven crèdits personals o línies de descompte en productes, de manera que aconseguien guanys, tot i que inferiors.
Els detinguts van passar divendres a disposició del jutge, que va decretar presó per a Pedro M.B. i Antonio Luis A.S., i llibertat amb càrrecs per a la resta. L'operació continua oberta i no es descarten més detencions.
