ZARAGOZA, 24 Feb. (EUROPA PRESS) -
Ibercaja ha obtenido un beneficio neto de 143 millones de euros en 2016, un 70 por ciento más que el año anterior, en un contexto de tipos de interés mínimos e intensa competencia de mercado. Además, ha formalizado un 26 por ciento más de nuevos créditos. Estos resultados se han conseguido gracias al dinamismo de la actividad con clientes, fruto de un consolidado modelo comercial, en el que destaca la contribución de los proyectos de banca personal y banda de empresas.
El impulso a la concesión de créditos se ha visto reflejado en las nuevas formalizaciones realizadas por un importe de 5.200 millones de euros a lo largo del año. De esta cuantía, 2.856 millones se han otorgado a empresas y autónomos (21 por ciento interanual) y 1.013 millones a hipotecas para compra de vivienda (67 por ciento interanual).
Los resultados de la entidad financiera han sido presentados este viernes, 24 de febrero, en una rueda de prensa en Zaragoza, en la que Amado Franco ha anunciado su renuncia a la presidencia de Ibercaja, que ocupará, con carácter no ejecutivo, José Luis Aguirre.
Los recursos de clientes gestionados por la red comercial de Ibercaja superan ya los 51.000 millones de euros, y avanzan un 2,7 por ciento en el año. Los recursos fuera de balance experimentan un comportamiento destacado, con un crecimiento del 11,1 por ciento interanual, aproximándose a los 21.000 millones de euros.
Además, Ibercaja es la entidad, entre las principales del país, con mejor evolución en los índices sectoriales que miden la satisfacción del cliente en 2016.
EMPRESAS
El dinamismo en la formalización de nuevas operaciones de financiación a las empresas ha permitido que el riesgo en situación normal con empresas no inmobiliarias se haya elevado un 12,1 por ciento entre enero y diciembre, a lo que ha contribuido la creación de 76 nuevas figuras gestoras especialistas en la atención de este segmento y la apertura de cinco centros de negocios en Madrid, Barcelona, Valencia y Zaragoza.
En este capítulo de actividad crediticia con empresas, la financiación de capital circulante ha obtenido un considerable impulso con un incremento del importe formalizado del 27 por ciento interanual.
En crédito a particulares, ha continuado la revitalización de la formalización de los préstamos hipotecarios para la compra de vivienda, alcanzando un importe de 1.013 millones en el año, un 67 por ciento superior al de 2015.
En un contexto de tipos de interés nulos y volatilidad en los mercados de capitales, el saldo de recursos de clientes minoristas que gestiona Ibercaja ha aumentado 1.371 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 2,7 por ciento interanual. Este desempeño avala la especialización del modelo comercial de Ibercaja en asesoramiento para la gestión del ahorro.
El agregado de recursos administrados por la red ha superado los 51.000 millones de euros, principalmente impulsados por el ahorro gestionado fuera de balance, que se ha incrementado un 11,1 por ciento interanual hasta los 20.912 millones.
El patrimonio en fondos de inversión aumenta un 17,6 por ciento desde diciembre de 2015, superando los 10.000 millones bajo gestión, lo que representa un 4,46 por ciento del mercado nacional, un nuevo récord histórico. Las aportaciones a fondos en el año han sido de 1.656 millones, un 12 por ciento de las suscripciones netas a fondos de inversión en España a lo largo de este ejercicio.
En ahorro a largo plazo ha crecido un 6,2 por ciento hasta los 12.743 millones a finales de 2016. Los planes de pensiones individuales han superado los 161 millones en aportaciones y traspasos netos, lo que supone un incremento respecto a las del año anterior del 72 por ciento. El saldo de los planes de ahorro sistemático avanza un 32 por ciento interanual y las rentas vitalicias un 12 por ciento en el mismo periodo.
El total de aportaciones destinado a fondos de inversión, fondos de pensiones y seguros de vida ha sido de 1.913 millones, un 30,6 por ciento superior al del año anterior, máximo histórico para la entidad, debido a la gestión ampliamente avalada por sus rentabilidades y reconocido prestigio dentro del sector.
El ahorro a la vista ha aumentado un 17 por ciento interanual hasta los 20.409 millones, mientras que los depósitos a plazo, a consecuencia de su cada vez menor retribución en el marco de tipos de interés actual, se han contraído un 26,6 por ciento interanual hasta los 10.142 millones de euros.
Como resultado de esta evolución de los recursos, el mix ha evolucionado hacia una composición en la que los productos fuera de balance suponen ya el 40,6 por ciento del total.
MARGEN DE INTERESES
El margen de intereses acumulado entre enero y diciembre asciende a 567 millones, un 10 por ciento inferior al del mismo período del año anterior. La presión que produce el presente marco de tipo de interés y la menor contribución del negocio mayorista explican este descenso.
Las comisiones netas aumentan hasta 340,1 millones, un 2,1 por ciento más que en el ejercicio anterior. Los ingresos procedentes de comisiones no bancarias se incrementan un 6,8 por ciento, impulsados por el excelente comportamiento de la gestión de activos (fondos de inversión y planes de pensiones) y de los seguros de riesgo.
Los ingresos recurrentes en el cuarto trimestre alcanzan los 232,3 millones mostrando una tendencia creciente durante el ejercicio. Así, los ingresos del último trimestre fueron un 7 por ciento superiores a los del primero. Los resultados por operaciones financieras (ROF) alcanzan los 169,5 de euros, un 97 por ciento más que en 2015, en gran medida procedentes de la realización de plusvalías en la venta de carteras de valores.
Los costes de explotación, 652,2 millones, disminuyen un 0,6 por ciento interanual, a pesar de que en los gastos generales se incorpora el coste de los servicios prestados por AKTUA como gestor de activos inmobiliarios del Grupo Ibercaja, en virtud del acuerdo estratégico firmado entre ambas compañías.
El resultado antes de saneamientos se sitúa en 478 millones de euros entre enero y diciembre, un 24 por ciento más que en el mismo período del año anterior.
La dotación a provisiones en el año se eleva a 413 millones, un 41 por ciento superior a 2015. Este importe incluye tanto las provisiones específicas asociadas a créditos y adjudicados, que se reducen un 7,6 por ciento interanual, como las derivadas de la aplicación de la nueva regulación contable. También incorpora 87 millones en provisiones prudenciales, como aplicación de una parte del ROF y de los resultados extraordinarios originados en el acuerdo con AKTUA.
Con todo, el beneficio después de impuestos del Banco asciende a 143 millones de euros, un 70 por ciento más que el año pasado.
MOROSIDAD
El ratio de morosidad ha descendido hasta situarse en el 8,9 por ciento al cierre del año 2016. Asimismo, el volumen de activos dudosos ha disminuido un 0,8 por ciento interanual. La tasa de cobertura de la morosidad se ubica en el 45 por ciento al finalizar 2016.
En 2016, la entidad ha amortizado 183 millones de euros de CoCos sin recurrir a ampliaciones de capital o a la venta de activos estratégicos. El ratio de capital total (Phase In) asciende al 14,2 por ciento, incluyendo la emisión de5 deuda subordinada por 500 millones de euros ejecutada en julio de 2015.
En los últimos 12 meses, Ibercaja ha puesto en marcha planes estratégicos en sus principales mercados de expansión: Madrid, Cataluña y Comunidad Valenciana, con el objetivo de reforzar su posicionamiento estratégico y con el objetivo de crecer la actividad en los próximos cuatro años 6.700 millones de euros
Al mismo tiempo, se consolida su sólida posición de liderazgo en la zona tradicional --Aragón, La Rioja, Guadalajara, Burgos y Badajoz-- con un incremento de los recursos de clientes en estos territorios del 2,1 por ciento interanual.
