La banca de inversión y empresarial mundial experimentó unas pérdidas netas de 14 millones de dólares estadounidenses en amortizaciones importantes, mayores costes de crédito y cargos de servicios superiores, y los ingresos por banca de inversión y cargos de servicio superiores se vieron más que compensados por los cargos de interrupción de mercado de 10.470 millones de dólares estadounidenses, que el año anterior fueron de 6.450 millones de dólares estadounidenses. En estos cargos se incluyen las amortizaciones relacionadas con CDO por valor de 4.780 millones de dólares estadounidenses, una reducción frente a los 5.650 millones de dólares estadounidenses de 2007, y las amortizaciones de préstamos equilibrados por valor de 1.080 millones de dólares estadounidenses, en comparación con los 196 millones de dólares del ejercicio anterior.
La provisión para las pérdidas de crédito aumentó en 2.420 millones de dólares estadounidenses hasta llegar a los 3.080 millones de dólares estadounidenses. Los cargos netos crecieron, pasando de los bajos niveles de 2007 y con la excepción de los constructores, se produjeron en una amplia gama de prestatarios e industrias. Las reservas aumentaron debido al deterioro de las carteras de constructores, comerciales a nivel nacional y de distribuidores.
--- Los ingresos netos de préstamos empresariales se redujeron en un 14% hasta llegar a los 1.720 millones de dólares estadounidenses, mientras que el destacado crecimiento de ingresos y los menores gastos se vieron ensombrecidos en parte por los costes de crédito superiores. Los ingresos netos subieron un 29% hasta llegar a los 7.820 millones de dólares estadounidenses en préstamos orgánicos y de fusión relacionados con la media de más de 62.000 millones de dólares estadounidenses.
--- Los servicios de asesoramiento y mercados de capital registraron unas pérdidas netas de 4.950 millones de dólares estadounidenses, en comparación con las pérdidas netas de 3.390 millones de dólares estadounidenses de hace un año. Las pérdidas por ingresos netos de 3.020 fueron menores en comparación con los ingresos netos de 549 millones de dólares estadounidenses de un año atrás, principalmente por las amortizaciones asociadas a las posiciones relacionadas con el crédito, incluyendo las inversiones relacionadas con las obligaciones de deuda (CDO) y la tasa de valores subastados.
--- Los ingresos netos por servicios de tesorería aumentaron un 28% hasta alcanzar los 2.730 millones de dólares estadounidenses, al tiempo que los ingresos netos crecieron un 10% hasta llegar a los 7.780 millones de dólares estadounidenses. Los ingresos netos aumentaron, al tiempo que los depósitos favorables de precio y el aumento del volumen llevó a los cargos de servicios a un nivel superior. Tanto los ingresos como los gastos se vieron impactados de forma favorable por la oferta pública inicial de Visa.
La banca de inversión y empresarial mundial indicó unas pérdidas netas de 2.440 millones de dólares estadounidenses para el trimestre, en comparación con las pérdidas netas de 2.770 millones de dólares estadounidenses del año anterior. Las pérdidas netas se estrecharon debido a las pérdidas por interrupción de los mercados, mayores ingresos de intereses netos debido a los tipos de interés a corto plazo, propagación a escala superior y aumento de los balances de los clientes, además de los ingresos por banca de inversión, ensombrecidos en parte por los costes de crédito superiores.
Los servicios de asesoramiento y mercados de capital tuvieron unos ingresos netos negativos valorados en 4.640 millones de dólares estadounidenses durante el periodo.
Los impactos relacionados con la interrupción de mercado de 4.610 millones de dólares estadounidenses en el trimestre incluyeron:
--- Pérdidas totales relacionadas con las CDO por valor de 1.720 millones de dólares estadounidenses.
--- Amortizaciones de os valores comerciales con respaldo hipotecario y transacciones relacionadas por valor de 853 millones de dólares estadounidenses.
--- Amortizaciones relacionadas con el préstamo mejorado por valor de 429 millones de dólares estadounidenses.
--- Amortizaciones de los valores por tipo de subasta situadas en 353 millones de dólares estadounidenses.
Administración de inversiones y de riqueza mundial
(En millones de dólares estadounidenses) 2008 2007
Ingresos totales, netos de
gastos de intereses (1) $7.785 $7.553
Provisión de pérdidas
de crédito 664 14
Gastos sin intereses 4.904 4.480
Ingresos netos 1.416 1.960
Media de eficacia (1) 62,99% 59,31%
Retorno de la media de valores 12,11 19,83
Préstamos (2) $87.591 $73.473
Depósitos (2) 159.525 124.871
(en miles de millones) A 31 de diciembre A 31 de diciembre
de 2008 de 2007
Activos bajo gestión $524,0 $643,5
1 Base equivalente completamente imponible
2 Media de balance para el periodo
Los ingresos netos se redujeron un 28% hasta llegar a los 1.420 millones de dólares estadounidenses como apoyo al aumento de algunos de los fondos de activos y crecimiento de los costes de crédito.
Los ingresos netos aumentaron un 3% frente a la adición en 2007 de U.S. Trust y LaSalle y el préstamo orgánico y crecimiento de los depósitos. Este aumento se vio ensombrecido por el apoyo a algunos fondos de activos, amortizaciones relacionadas con los valores de los tipos de subasta y con la debilidad de los valores de mercado.
La provisión de las pérdidas de crédito aumentó en 650 millones de dólares estadounidenses hasta llegar a los 664 millones de dólares estadounidenses, como resultado de las adiciones a la reserva y los cargos netos superiores que reflejan el deterioro de mercado y la reducción económica.
--- El beneficio neto de US Trust, Bank of America Private Wealth Management se redujo un 2% hasta llegar a los 460 millones de dólares estadounidenses. Los ingresos netos crecieron un 14% hasta los 2.650 millones de dólares estadounidenses debido a la adición de U.S. Trust y LaSalle, ensombrecido en parte por la debilidad de los mercados de valores.
--- Columbia Management indicó unas pérdidas netas de 459 millones de dólares, comparadas con el beneficio neto de 21 millones de dólares de hace un año, debido a la adición de 725 millones de dólares estadounidenses como apoyo proporcionado a algunos de los fondos de activos y ciertos mercados de valores más débiles.
--- Los ingresos netos de Premier Banking and Investments cayeron un 54% hasta los 584 millones de dólares estadounidenses a medida que aumentaban los costes de los créditos en 534 millones de dólares estadounidenses en mayores pérdidas en préstamos hipotecarios sobre el valor de la vivienda. Los ingresos netos se redujeron un 15% hasta llegar a los 3.200 millones de dólares estadounidenses en ingresos de intereses netos menores como ampliación de la compresión debido a la mezcla de depósitos y de los precios de depósitos competitivos más que a la compensación del crecimiento del depósito.
Los ingresos netos del cuarto trimestre para Global Wealth and Investment Management aumentaron un 65% hasta llegar a los 511 millones de dólares estadounidenses en comparación al año anterior, debido al aumento de los ingresos netos y a la disminución de los gastos. Los ingresos netos aumentaron un 12% hasta llegar a los 1.980 millones de dólares estadounidenses, al tiempo que los intereses netos superiores se vieron dirigidos por el crecimiento de los préstamos y depósitos, compensados en parte por la debilidad de los mercados de valores. Los gastos se redujeron un 2% en compensación con los menores incentivos.
(CONTINUA)
