Ibercaja Podium, nuevo fondo garantizado de renta variable, con una rentabilidad de hasta el 7,75 por ciento TAE

ZARAGOZA, 13 May. (EUROPA PRESS) -

Ibercaja Podium es el nuevo fondo de inversión garantizado de renta variable que Ibercaja ha comenzado a comercializar con un plazo aproximado de 18 meses y dirigido, especialmente a un perfil de clientes que valoran la seguridad de su inversión.

El nuevo fondo, donde se recupera el cien por cien del capital invertido, está referenciado al índice más conocido de Europa, como es Eurostoxx 50, y la rentabilidad puede alcanzar entre el 101 por ciento y el 113,25 por ciento de la inversión (0,59 por ciento y 7,75 por ciento en tasa anual equivalente TAE), en función de la fluctuación de este índice en el que están incluidas las cincuenta empresas cotizadas más importantes de Europa, según indican desde Ibercaja en una nota de prensa.

La principal novedad del producto, además de su corta duración, 18 meses, es que siempre se obtendrá rentabilidad pase lo que pase con la Bolsa europea, además de recuperar el capital invertido.

El rendimiento del fondo, en función del comportamiento del Eurostoxx 50, se articula en tres combinaciones concretas: Si entre el 3 de junio de 2008 y el 15 de enero de 2010 todos los datos diarios del índice Eurostxx-50 se han movido entre el 120 por ciento y el 80 por ciento de su valor inicial (en definitiva en ningún momento de la vida del producto El Eurostoxx-50 ha subido o bajado más de un 20 por ciento), el rendimiento alcanzará el 13,25 por ciento.

La rentabilidad será del 5 por ciento si en el periodo indicado el índice Eurostoxx-50 (cierres diarios) ha superado en algún momento de la vida del producto el 120 por ciento sin haber cerrado nunca por debajo del 80 por ciento.

El último escenario previsto es, si entre el tres de junio del actual ejercicio y el 15 de enero de 2010 el Eurostoxx-50 cierra en algún día por debajo del 80 por ciento, el rendimiento alcanzará el 1 por ciento.

En el contexto actual de mercado, esta innovadora estructura aporta un alto valor para el partícipe. En opinión de los analistas de la sociedad gestora, que la bolsa europea se mueva en un rango de +/-20 por ciento durante los próximos 18 meses lo puede considerarse un escenario altamente probable, en cuyo caso el partícipe recibirá el máximo rendimiento. Si ello no se cumple, el partícipe recibirá el 101 ó el 105 por ciento del capital invertido según sea el caso. Ello lo configura como un producto muy competitivo dirigido a clientes conservadores.

El periodo de comercialización de Ibercaja Podium se extiende hasta el próximo 2 de junio, y a partir del día siguiente las suscripciones o reembolsos están gravados con una comisión del 3 por ciento. No obstante, durante los 18 meses de vida del fondo existen varias "ventanas de liquidez" donde se puede rescatar el fondo de forma total o parcial sin sufrir ninguna penalización en concepto de reembolso anticipado.

La transferencia de un fondo de otra gestora hacia este garantizado de Ibercaja está promocionado con el 1 por ciento del importe traspasado.

El capital mínimo para poder entrar en el fondo es de 300 euros, con una comisión de administración del 1,10 por ciento anual y del 0,10 por ciento en concepto de depósito.