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MADRID 21 Oct. (EUROPA PRESS) -
Solo el 2,3% de las familias empresarias con patrimonios muy elevados ('Ultra-High Net Worth', UHNW) se considera plenamente preparado para afrontar la venta o transmisión de su negocio, según se extrae de la sexta edición del 'Barómetro Familiar 2026' elaborado por Julius Baer en colaboración con EY.
A este factor se suma que el 29,5% de las familias empresarias con patrimonios muy elevados no está preparado para la transmisión, mientras que el 56,3% solo lo está de manera parcial.
En el proceso de venta de la empresa familiar, el vínculo emocional con el negocio se erige como principal fuente de discrepancia (60,6%), seguido del desacuerdo sobre su futuro (58%), las expectativas de valoración (55,3%), el momento de la operación (40,3%) y la preocupación por el legado (36,1%).
A la hora de tomar la decisión de ejecutar una venta total o parcial, el informe indica que los problemas sucesorios por falta de un familiar capaz de asumir el negocio es el desencadenante más habitual (82,2%), por delante de las oportunidades de mercado y precio (67,6%) y la fragmentación de la propiedad entre generaciones (41,5%).
De hecho, el 76,4% de las familias empresariales encuestadas consideraría vender, con mayor o menos convicción, si la operación contribuyera a preservar la unidad familiar.
En cuanto a la sucesión y la participación de las siguientes generaciones, solo el 22,6% se considera plenamente capacitado para asumir el negocio, el 65,9% podría estarlo más adelante y el 11,6% rechaza la idea.
No obstante, ante una eventual venta del negocio, el 45,6% de las familias consulta a la siguiente generación sin concederles voto, el 31,4% mantiene conversaciones limitadas y solo el 18,5% les permite participar en igualdad de condiciones.
Una vez se completa la venta, el 79,4% de los encuestados prioriza la conservación conjunta del patrimonio tras la operación y el 68,4% destaca la necesidad de redefinir los papeles familiares y encontrar un nuevo propósito.
La planificación patrimonial y sucesoria es la principal necesidad de asesoramiento adicional (43%), por delante de los asuntos fiscales y jurídicos (23,1%), la estrategia de inversión (22,3%) y el gobierno y la dinámica familiar (9,9%).
Asimismo, y en materia de gobierno de inversiones, la conservación del capital (64,9%), su crecimiento a largo plazo (62,8%) y la sustitución de ingresos del negocio (53,2%) lideran los objetivos de inversión.
