Ibercaja eleva su beneficio casi un 2% en el primer trimestre, hasta los 86 millones de euros

MADRID/ZARAGOZA, 5 (EUROPA PRESS)

   Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 86 millones de euros en el primer trimestre de 2026, un 1,8% superior al del mismo periodo del año anterior, según ha informado este martes la entidad en un comunicado.

   Los ingresos recurrentes han alcanzado los 329 millones, un 5,3% más que los obtenidos entre enero y marzo de 2025, en un entorno marcado por la vuelta al crecimiento del margen de intereses, gracias, según ha destacado Ibercaja, a la aportación positiva de la actividad mayorista en el periodo y al cambio de tendencia en el margen de clientes, así como al positivo desempeño de las comisiones, principalmente derivado del mayor volumen de la gestión de activos y seguros.

   De hecho, las comisiones netas aumentaron un 8,6% interanual, hasta los 134 millones de euros, impulsadas por las comisiones no bancarias, que se han incrementado un 11,4%.

   El margen bruto de Ibercaja se situó en 335 millones de euros al cierre del primer trimestre, un 2% más, reflejando la mejora de los ingresos recurrentes.

AUMENTO DEL VOLUMEN DE NEGOCIO

   La Entidad ha mantenido en este inicio de año el vigor de su actividad, aumentando su volumen de negocio un 5,2% respecto al mismo trimestre de 2025, hasta los 110.834 millones de euros. Este avance se fundamenta, en gran medida, en el comportamiento del crédito sano, que presenta el mayor ritmo de expansión de los últimos años con un avance del 4,9% interanual, como consecuencia al segmento de empresas, pymes y autónomos, así como del acompañamiento a las familias en la financiación para la compra de vivienda.

   Al mismo tiempo, los ratios de calidad de activo y solvencia han continuado mejorando en el periodo, dejando al Banco con "uno de los balances más sólidos del sector" y "una holgada posición de liquidez".

   El impulso de la actividad comercial, unido al positivo comportamiento de la cuenta de resultados y la continuada mejora en la solvencia y calidad de activo, consolidan la evolución positiva de la Entidad en el primer trimestre del año.

FONDOS Y FINANCIACIÓN EMPRESARIAL E HIPOTECARIA

   El Banco ha aumentado los recursos de clientes en un 5,3% respecto al mismo trimestre del año pasado, hasta los 80.236 millones de euros. Este avance se ha visto impactado negativamente, en torno a 80 puntos básicos, por la elevada volatilidad de los mercados en los tres primeros meses del año como consecuencia del conflicto bélico en Oriente Medio.

   La especialización histórica de Ibercaja en el ámbito de las gestoras de fondos de inversión y planes de pensiones ha permitido aumentar el saldo de gestión de activos y seguros de vida un 7,2% interanual, alcanzando los 45.183 millones de euros y suponiendo el 56% en la totalidad de los recursos de clientes de la Entidad.

    Este saldo ha crecido principalmente por el comportamiento de los fondos de inversión, que han registrado un crecimiento del 9,2% desde cierre de marzo del año pasado, alcanzando los 30.200 millones de euros, gracias a la captación de 414 millones de euros de entradas netas, cifra que representa el 7,8% de las nuevas aportaciones al sistema.

   Los depósitos de los clientes crecen un 2,9% interanual hasta los 35.052 millones de euros debido íntegramente a un aumento del 6,7% interanual de los depósitos a la vista.

   En relación con la actividad crediticia, la formalización de préstamos y créditos presenta una destacada evolución, resultando un 14,8% superior a la del primer trimestre del 2025, que supone 2.037 millones de euros. Este desempeño contribuye a incrementar hasta los 30.598 millones de euros la cartera de crédito, un 4,9% más que a cierre de marzo de 2025.

   Las formalizaciones de crédito a empresas no inmobiliarias, que crecen un 33,6% interanual, y el volumen de circulante negociado, que aumenta el 7,8%.

   Por su parte, el saldo de crédito hipotecario avanza un 4,0% interanual como consecuencia del dinamismo en la financiación para la adquisición de vivienda entre enero y marzo. En este periodo se ha impulsado la firma de hipotecas un 8,7% respecto al mismo periodo del periodo comparable, superando el comportamiento del sistema, que avanza un 6,4% en febrero.

 SEGUROS Y OTROS MÁRGENES

   La actividad de seguros ha mostrado un desempeño positivo entre enero y marzo, con un crecimiento de la nueva producción del 6,6% interanual hasta los 16 millones de euros. Destaca tanto la nueva producción de seguros de vida riesgo, con un crecimiento del 17,0% interanual gracias al dinamismo de hipotecas; así como la nueva producción de los productos no vida de Caser con un avance del 3,6% interanual.

    El margen de intereses suma 165 millones de euros, un 5,8% superior al contabilizado el mismo trimestre del año anterior. Es destacable que, en términos intertrimestrales, este margen crece, por tercer trimestre consecutivo, un 2,2%, de manera que se consolida el cambio de tendencia.

    El margen de clientes, diferencia entre los ingresos del crédito y el coste de los depósitos, vuelve a la senda de crecimiento y aumenta 5 puntos básicos en el trimestre, situándose en el 2,2%, gracias a la estabilidad del rendimiento del crédito y al ajuste del coste de acreedores.

   Por su parte, los ingresos netos por comisiones aumentan un 8,6% hasta los 134 millones de euros, en gran parte gracias a las comisiones no bancarias, que se incrementan un 11,4% en el trimestre por el mayor volumen administrado en productos de gestión de activos.

    Los gastos de explotación han aumentado un 7,3% interanual, principalmente por el incremento de los costes de personal, un 8,7% interanual.

    El ratio de eficiencia se sitúa de esta manera en el 55,9% que, excluyendo el gasto extraordinario mencionado, se establece en el 53,8%. Así, el resultado antes de provisiones alcanza los 148 millones de euros, un 3,7% inferior que el año anterior.

   Las provisiones de riesgo de crédito y adjudicados totalizan 17 millones de euros frente a los 14 millones de euros del mismo trimestre de 2025. El coste del riesgo se sitúa en 22 puntos básicos.

 REFUERZO DE LA SOLVENCIA

   Ibercaja ha continuado reforzando sus destacados niveles de solvencia, calidad de activo y liquidez, presentando uno de los balances más sólidos del sistema financiero español.

   Los dudosos se reducen un 13,8% interanual y el ratio de mora disminuye hasta el 1,2%, frente al 2,7% del sistema. El grado de cobertura de los dudosos se eleva hasta el 106%, lo que supone un aumento de 7 puntos porcentuales en el trimestre.

    Los activos adjudicados se reducen un 34,4% interanual gracias al dinamismo en sus ventas. De este modo, el conjunto de la exposición problemática --dudosos y activos adjudicados-- disminuye un 21,0% en el periodo. El ratio de la exposición problemática mejora 50 puntos básicos hasta el 1,8% y la tasa de cobertura asciende hasta el 95,7%. El saldo de los activos problemáticos netos es de 23 millones de euros y representa un 0,05% del total del activo, presentando uno de los porcentajes más bajos del sistema financiero español.

   La elevada rentabilidad, junto con un 'pay-out' contenido del 40%, traen consigo unos elevados niveles de solvencia del Banco, con un ratio de capital CET1 Fully Loaded del 14,2%, alcanzando la parte alta del rango objetivo del Plan Estratégico 'Ahora Ibercaja', y un ratio de Capital Total Fully Loaded del 18,5%.

    Ibercaja mantiene una fuerte posición de liquidez, con un ratio LCR del 233,1%. La Entidad muestra un sólido perfil de financiación con una estructura de depósitos altamente granular. Los depósitos de clientes suponen el 81,8% de la financiación ajena, el ratio de crédito sobre depósitos se sitúa en el 87,2% y el NSFR en el 143,0%.