Los "mayores obstáculos" son la falta de recursos de las pymes, la burocracia y la complejidad del marco regulatorio
MADRID, 10 May. (EUROPA PRESS) -
La financiación sostenible de las pymes va a incrementarse "notablemente" en los próximos años, según se desprende de un estudio realizado por el Pacto Mundial de la ONU España y Spainsif con el fin de analizar si los mecanismos de financiación sostenible en España tienen en cuenta a este tipo de empresas.
Como han especificado los autores del documento, esto se debe a que las pymes, al ser una "parte esencial" de la cadena de valor de las grandes compañías, "están siendo influenciadas por los requerimientos de sostenibilidad de estas últimas".
Bajo el título 'La financiación sostenible para pymes en España', el estudio identifica buenas prácticas, instrumentos y herramientas desplegadas por las entidades financieras en España para intensificar y aumentar la financiación sostenible para pymes, así como los retos que se plantean para una eficaz canalización de los flujos de financiación sostenible.
En concreto, según sus impulsores, para la elaboración del primer estudio sobre finanzas sostenibles y pymes de España se realizaron entrevistas dirigidas semiestructuradas de una duración media aproximada de una hora a un total de doce entidades financieras entre abril y mayo de 2023.
Así, entre otras conclusiones, destaca el hecho de que, "de forma incipiente", las entidades bancarias y otros actores vinculados con la financiación de empresas "están poniendo el foco en productos de financiación ligados a la sostenibilidad y específicos para pymes". No obstante, "todavía son pocas" las entidades del sector financiero que disponen de una cartera de productos específicos para pymes ligados a la sostenibilidad.
Respecto al enfoque de estos productos, el análisis confirma que no existe un estándar: las entidades financieras se enfocan más en aspectos medioambientales, las entidades de microfinanzas o banca ética se centran en aspectos sociales, mientras que las cajas rurales y otras entidades similares se focalizan en aspectos relacionados con el emprendimiento ligados a la transformación del sector agroalimentario.
La investigación también pone de relieve que "todavía no hay criterios estandarizados para analizar las carteras existentes para pymes y su grado de alineación con la taxonomía". Los marcos utilizados son "diversos", desde criterios de elegibilidad ligados a las emisiones de los bonos verdes hasta marcos de contribución a los objetivos climáticos del Mecanismo de Recuperación y Resiliencia (MRR), o criterios utilizados por el Banco Europeo de Inversiones.
En cuanto a las ventajas de estos productos con respecto a los tradicionales, el Pacto Mundial de la ONU España y Spainsif han especificado que estas implican, entre otras cuestiones, "una mejor accesibilidad a esta financiación, rebaja de comisiones, mejora de tipos de interés y mayor flexibilidad en plazo de devolución de deuda". Si bien, los autores matizan en el documento que "avanzar en la integración de la sostenibilidad en el marco de la Regulación de Requerimiento de capital podría contribuir a una mayor generalización de estas ventajas".
FACTORES QUE OBSTACULIZAN LA FINANCIACIÓN SOSTENIBLE EN LAS PYMES
Los resultados del estudio señalan como una de las principales barreras para el crecimiento de la financiación sostenible para pymes la falta de recursos de estas empresas para trabajar criterios de sostenibilidad, y, de forma más específica, para medir su desempeño en este ámbito a través de KPIs, algo "fundamental", como han indicado los autores del estudio.
Asimismo, la burocracia y la falta de simplificación del marco regulatorio representan otro de los "mayores obstáculos" para las pymes. En este sentido, como han señalado las organizaciones promotoras del estudio, "la complejidad técnica de la financiación sostenible requiere colaboración con expertos en áreas especializadas", como eficiencia energética y tecnologías limpias, lo que "puede resultar desafiante para las pymes con recursos limitados".
En palabras de la directora ejecutiva del Pacto Mundial de la ONU España, Cristina Sánchez, los resultados del estudio muestran que, "aunque las pymes están empezando a comprender la importancia de la sostenibilidad, aún queda un largo camino por recorrer para integrar plenamente estos criterios en sus operaciones y procesos financieros". Así, el objetivo de la organización es "brindarles orientación y apoyo para que puedan acceder a una financiación sostenible".
Por su parte, la CEO de Spainsif, Andrea González, ha declarado que "es alentador ver cómo los participantes del mercado financiero comienzan a prestar atención al desarrollo de productos ligados a la sostenibilidad para las pequeñas y medianas empresas". En esa línea, ha recordado que abordar los desafíos como la falta de estándares y la necesidad de mejorar la capacidad de las pymes para medir su desempeño en sostenibilidad, requiere de una "colaboración estrecha de todas las partes interesadas".
EL APOYO DEL SECTOR PÚBLICO INCENTIVA LAS PRÁCTICAS SOSTENIBLES
El apoyo del sector público, según los autores del estudio, también incentiva la adopción de prácticas sostenibles. Con programas como la Adenda del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia (PRTR), que ofrecen préstamos a pymes con condiciones ventajosas, las empresas tienen más motivos para buscar financiación sostenible.
Además, nuevas herramientas y tecnologías, como el cálculo de la huella de carbono y autodiagnósticos ESG, logran que el proceso de integración de la sostenibilidad sea más accesible para las pymes. "A medida que estos incentivos y recursos continúan creciendo, se espera que la demanda de financiación sostenible entre las pymes aumente significativamente en los próximos años", han concluido.
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