ZARAGOZA, 5 May. (EUROPA PRESS) -
Ibercaja ha obtenido un beneficio neto de 33,9 millones de euros en el primer trimestre de 2020, un 40,3 por ciento menos que en el mismo periodo del año anterior. El Banco ha efectuado una dotación adicional de provisiones por 34 millones de euros, anticipándose a los posibles efectos consecuencia de la actual crisis provocada por la Covid-19.
Desde la aplicación del estado de alarma en España, la Entidad ha puesto en marcha distintas medidas para preservar la salud de empleados y clientes, mantener la continuidad de la actividad del Banco como servicio esencial, apoyar a la sociedad y atender las necesidades de los clientes particulares, autónomos, pymes y empresas más vulnerables. Ibercaja revalida y refuerza así su propósito y razón de ser en estas complejas circunstancias: "Ayudar a las personas a construir la historia de su vida, porque será nuestra historia".
Se han mantenido abiertas el 97% de las oficinas y el 100% de los cajeros permanece en funcionamiento, con las medidas de seguridad y prevención establecidas en cada momento por las autoridades sanitarias. Se han implantado turnos rotativos de los equipos de atención personal y teletrabajo. En el caso de la sede central del Banco en Zaragoza, más del 80% de sus empleados están en situación de teletrabajo.
La estrategia de digitalización del Banco ha permitido además mantener la calidad de servicio, tanto por canales no presenciales, como mediante la atención directa y en tiempo real, en remoto, a los clientes.
La operatoria en estos canales supone el 79% del total, frente al 72% de final de 2019. En particular, el número de usuarios de la App de Ibercaja se incrementaba hasta abril un 5,7%, hasta 457.000, y el número de llamadas recibidas en los call center crecía un 58%.
Para canalizar donaciones de particulares y empresas para cubrir necesidades acuciantes de las personas más vulnerables como consecuencia de la expansión de la Covid-19 en España, Ibercaja y sus Fundaciones accionistas --Ibercaja, Círculo de Burgos y Caja Badajoz--, junto a instituciones locales y autonómicas, han puesto en funcionamiento las plataformas solidarias "Vamos" en diez ciudades, provincias y Comunidades Autónomas, en las que mayor implantación tiene el Banco.
Hasta la actualidad, se han recibido un total de 700.000 euros que, a través de entidades del tercer sector, están materializándose ya en ayudas para hogares sin ingresos y comidas a domicilio para personas mayores, entre otras finalidades.
MEDIDAS DE APOYO
En respuesta a la urgencia sanitaria y económica, Ibercaja ha puesto en marcha distintas medidas para apoyar a sus clientes. Así, ha anticipado al 25 de marzo --a partir de abril, el día 21-- y al 3 de abril el abono de más de 367.000 pensiones y más de 61.000 prestaciones por desempleo, respectivamente, por un importe total de 339 millones de euros en marzo y de 370 millones de euros en abril.
Hasta el 30 de abril, se han gestionado más de 6.200 solicitudes de moratoria hipotecaria por parte de los clientes, lo que supone una cartera de 547 millones de euros, que equivale a un 2,8% del volumen total de los préstamos hipotecarios para adquisición de vivienda. .
En cuanto a la línea especial de financiación ICO Ibercaja ha recibido más de 9.750 solicitudes por importe superior a 1.200 millones de euros, por encima del cupo asignado al Banco. Se ha lanzado la campaña Vamos es ir siempre juntos que recopila distintas medidas en www.ibercaja.es.
VIGOR DE LA ACTIVIDAD EN LOS TRES PRIMEROS MESES DEL AÑO
La actividad comercial de los tres primeros meses, hasta el inicio de esta crisis, ha mantenido el vigor de los periodos anteriores, aunque el volumen de recursos de clientes se ha visto condicionado por la brusca caída de los mercados en la segunda quincena de marzo, retrocediendo un 2,7% respecto al mismo periodo de 2019, hasta los 58.994 millones de euros. Excluyendo el efecto negativo del mercado de 1.949 millones de euros, esta partida se habría incrementado en 300 millones de euros.
En este trimestre han destacado las aportaciones netas a fondos de inversión, de 296 millones de euros, segunda cifra mayor del sector, que ha permitido conquistar 20 puntos básicos de cuota de mercado hasta el 5,3%.
Las fortalezas históricas del Banco en el asesoramiento y la gestión especializada del ahorro le han permitido ganar cuota de mercado, a pesar de las adversas condiciones del mercado.
Por el lado de la financiación, la formalización de créditos y préstamos crece un 0,8% en el trimestre respecto al mismo periodo del año anterior, hasta 1.059 millones de euros, el 52% de ellos destinado a la financiación de empresas no inmobiliarias. En abril, se ha multiplicado por 2,3 veces el promedio mensual del primer trimestre, alcanzando los 805 millones de euros.
La apuesta por el crecimiento en el segmento de empresas, en particular las pymes, y el esfuerzo en aplicar medidas extraordinarias de financiación para apoyar a autónomos, pymes y grandes empresas justifican este excepcional comportamiento. La formalización de hipotecas también ha crecido en abril a pesar de la paralización casi total de la actividad.
LAS DOTACIONES ADICIONALES DE PROVISIONES DE 34 MILLONES
El margen de intereses ha sido de 133,6 millones de euros, un 4,5% inferior al del mismo trimestre del pasado año. Las comisiones totales ascienden a 94,8 millones de euros entre enero y marzo, que es un aumento interanual del 1,1%, ha informado Ibercaja en una nota de prensa.
Los ingresos recurrentes, como suma de ambas rúbricas, han sido de 228,4 millones de euros, lo que representa un descenso del 2,3% sobre el primer trimestre del ejercicio anterior.
Los costes de explotación del año han disminuido un 4,1% interanual, gracias a la contención en otros gastos generales de administración, que lo han hecho en un 12,2%, debido a las medidas de eficiencia que el Banco ha adoptado en sus procesos organizativos y de digitalización.
De este modo, el resultado recurrente antes de saneamientos se cifra en 87,9 millones de euros, un 0,8% más que el registrado entre enero y marzo de 2019.
Las provisiones totales netas en el trimestre han sido 50,3 millones de euros, que incluye 34 millones de euros que el Banco ha dotado anticipándose al impacto en los resultados provocados por la Covid-19.
A pesar de esta importante dotación adicional de provisiones, el dinamismo de la actividad comercial, la diversificación de los ingresos en la gestión del ahorro, la disminución de los costes recurrentes y la fuerte caída de los activos improductivos han permitido a Ibercaja un beneficio neto de 33,9 millones de euros en el primer trimestre de 2020.
SÓLIDA POSICIÓN PARA AFRONTAR EL NUEVO ESCENARIO
Los activos problemáticos brutos --créditos dudosos + adjudicados-- descienden en 38 millones de euros entre enero y marzo, lo que equivale a un 2,0% en el trimestre, hasta el 5,7%; cifrándose el ratio de cobertura en el 53,8%, 2,2 puntos porcentuales por encima del cierre de 2019. El ratio de mora disminuye hasta el 3,9% y se sitúa 91 puntos básicos por debajo de la media del sector.
Asimismo, Ibercaja mantiene una holgada posición de liquidez, con unos activos líquidos que suponen el 22,3% del activo total y un ratio LCR del 326%.
A los robustos niveles de cobertura, solvencia y liquidez, se suman un modelo de negocio diversificado, en el que el 36% de los ingresos recurrentes proceden de la gestión de activos y el negocio de banca seguros; una cartera de crédito de bajo riesgo, centrada en hipotecas (63% del total) y con una baja exposición relativa a los sectores empresariales más afectados por la crisis (inferior al 4,5% del total de crédito).
Estos factores, a los que se suma la histórica prudencia en la gestión del riesgo crediticio, permiten a Ibercaja afrontar con garantías el abrupto cambio de ciclo económico que está sufriendo España.
