Economía.- Los asesores financieros animan a contar con ellos para evitar la venta masiva de productos "inadecuados"

MADRID 29 Nov. (EUROPA PRESS) -

El presidente de Economistas Asesores Financieros, Carlos Orduña, ha advertido a los clientes de productos de inversión de la necesidad de consultar con asesores financieros con el fin de evitar una situación de venta masiva de productos "inadecuados", como ha ocurrido durante los últimos años.

Durante la presentación de la revista EAFInforma, promovida por el Consejo General de Economistas y entidades financieras junto a Fidelity, Aviva Gestión, UBS Bank y Banco Inversis, Orduña ha remarcado que esta publicación nace con la intención de difundir la figura de la Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente (EAFI) e informar a los inversores de la diferencia entre asesoramiento y comercialización.

Asimismo, ha comentado la transposición a España de la normativa europea que regula la figura de la EAFI, una medida que servirá para aumentar la obligación de la compañía de velar por el mejor interés de sus clientes e incrementará la transparencia del producto en cuanto a costes y riesgo.

También ha insistido en que el 29% de los inversores españoles dicen no estar satisfechos con su asesor, haciendo referencia a una encuesta elaborada por PwC y Casceis, a la vez que ha subrayado que en España el número de EAFI registradas es sólo de 64 empresas en el primer semestre de 2011, con una cuota de mercado muy inferior a la existente en otros países como Reino Unido.

Por su parte, el presidente del Consejo General de Economistas, Valentín Pich, ha insistido en que en este terreno aún está "todo o casi todo" por hacer, a la vez que ha remarcado que en el futuro va a ser difícil encontrar productos financieros de inversión "entendibles", de ahí la importancia de los asesores.

RELACIÓN ENTRE BANCA Y ASESORES INDEPENDIENTES.

Respecto a la relación entre la banca y las EAFI, Orduña ha abogado por una colaboración entre ambas figuras, de modo que el asesor se convierta en cliente de la entidad financiera y no en competidor de la misma.

Así, el director de agentes financieros y EAFIs de Inversis, Luis Crespo, ha apostado por cumplir las necesidades del inversor final con "sencillez" y "ética", mientras que el director ejecutivo de UBS Bank, Antonio Morales, ha apostado por establecer un relación "triangular" entre el cliente, la EAFI y el banco, de manera que la relación de la entidad con el cliente la marque la empresa de asesoramiento.

Por su parte, el consejero de Aviva Gestión, José Caturla, ha insistido en que su compañía no compite en aquellos segmentos en los que considera que no va a poder añadir valor, y que ha logrado mantener los principios de riesgo controlado en momentos "de turbulencias" como los actuales.

Del mismo modo, el director general de España, Portugal y Latinoamérica de Fidelity, Sebastián Velasco, ha hecho referencia a una encuesta elaborada por su compañía de la que se extrae que el 80% de los españoles que compraron productos financieros lo hicieron a través de cajas de ahorros y bancos.

"La inestabilidad de los mercados hace que los clientes muestren predisposición, pero la prioridad de los bancos y cajas por la liquidez y la solvencia hace que lancen productos con rentabilidades altas haciendo creer que los riesgos son bajos", ha concluido Velasco.